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 FINCEN: Informe de transacciones de divisas (CTR

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MensajeTema: FINCEN: Informe de transacciones de divisas (CTR   Sáb Mar 13, 2010 9:18 pm

FINCEN: Informe de transacciones de divisas (CTR) Guía de referencia también ~ ~ Ejemplos de ilegales "Estructuración" ...



FINCEN: Advertencia - La notificación de las transacciones de divisas (CTR) Guía de referencia ...

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ofrece un folleto educativo, "Aviso a los usuarios: Una Guía de Referencia CTR", para las instituciones financieras y sus clientes con información sobre la presentación de informes sobre las transacciones monetarias (CTR) requisito.

http://www.fincen.gov/whatsnew/pdf/20090224.pdf

Una guía de referencia CTR

¿Por qué mi institución financiera me piden la identificación y la información personal?

La ley federal requiere que las instituciones financieras a informar de la moneda (dinero en efectivo o una moneda) las operaciones de más de $ 10,000, realizada por o en nombre de una persona, así como las operaciones de cambio múltiples que se agregan a ser más de $ 10.000 en un solo día. Estas operaciones se registran en los Informes de Transacción en Efectivo (CTR). La ley federal que requiere que estos informes fue aprobada para proteger a la industria financiera de las amenazas planteadas por el blanqueo de dinero y otros delitos financieros.


Para cumplir con esta ley, las instituciones financieras deben obtener la información de identificación personal sobre el individuo que realiza la transacción, tales como número de Seguro Social, así como una licencia de conducir u otro gobierno emitió el documento. Este requisito se aplica si la persona que realiza la transacción tiene una relación cuenta con la institución o no.

No hay una prohibición general contra la manipulación de grandes cantidades de moneda y la presentación de un CTR es necesaria independientemente de las razones de la transacción de divisas. La entidad financiera recoge esta información de manera coherente con el derecho del cliente a la privacidad financiera.

¿Puedo romper mi transacciones de divisas en múltiples cantidades más pequeñas para evitar que se informó al gobierno?

"No. Esto se llama" estructuración "


La ley federal que tipifica como crimen de romper las transacciones en cantidades más pequeñas con el fin de eludir el requisito de presentación de CTR y esto puede dar lugar a una divulgación necesaria de la institución financiera al gobierno. Estructurar transacciones para evitar un CTR de ser informado puede resultar en encarcelamiento por no más de cinco años y / o una multa de hasta $ 250.000. Si la estructuración afecta a más de 100.000 dólares en un período de doce meses o se realiza mientras la violación de otro derecho de los Estados Unidos, se duplica la pena.

Una guía de referencia CTR

http://www.fincen.gov/


Los escenarios siguientes son ejemplos de estructuración.

Ejemplos de transacciones estructuradas

1. John tiene $ 15.000 en efectivo que obtuvo de la venta de su camión. Juan sabe que si los depósitos de $ 15.000 en efectivo, la institución financiera deberá presentar un CTR. John depósitos en lugar de 7.500 dólares en efectivo por la mañana con un empleado de la institución financiera y regresa a la institución financiera al final del día a otro empleado para depositar los restantes $ 7.500, con la esperanza de evadir el requisito de presentación de CTR.

2. Jane necesita 18.000 dólares en efectivo para pagar los suministros para su talla en madera de negocios. Jane cobra un cheque personal de $ 9.000 en una institución financiera en un lunes, entonces cobra otro cheque personal de $ 9.000 en la institución financiera al día siguiente. Jane cobrar los cheques por separado y estructurado de las operaciones en un intento de evadir el requisito de presentación de CTR.

3. Un matrimonio, John y Jane, vender un vehículo de 15.000 dólares en efectivo. Para evadir el CTR requisito de notificación, John y Jane estructura de sus transacciones con cuentas diferentes. Depósitos John 8.000 dólares de ese dinero en su cuenta conjunta y de Jane en la mañana. Más tarde ese día, los depósitos de Jane 1.500 dólares en la cuenta conjunta, y luego $ 5.500 en la cuenta de su hermana, que luego es transferida a John y cuenta conjunta de Jane.

4. Bob quiere poner 24.000 dólares en efectivo que ganaba con sus actividades ilegales en el sistema financiero mediante una transferencia bancaria. Bob sabe que su institución financiera presentar un CTR si compras un cable con más de 10.000 dólares en moneda en un día. Para evadir el requisito de presentación de CTR, cables Bob 24.000 dólares por la compra de cables, con la moneda en incrementos de 6.000 dólares en un período corto de tiempo, de vez en cuando sin pasar días en un intento de impedir que la entidad financiera de presentar un CTR.


Si usted tiene más preguntas, por favor, póngase en contacto con regulación de la FinCEN línea de ayuda al (800) 949-2732

http://www.fincen.gov/whatsnew/pdf/CTRPamphletBW.pdf

Publicado por Kel en 3/13/2010 10:56:00 AM
Etiquetas: FinCEN
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